Hablar de inversiones es apasionante, especialmente al ver frutos de una buena estrategia y hacer valer el dicho: “que el dinero trabaje para ti”.
Partamos de la pregunta, ¿cómo defino mi perfil de inversionista? Lo primero es acercarte con un asesor certificado para realizar un cuestionario que toma distintas variables fundamentales para conocerte, en particular tu tolerancia al riesgo y el horizonte de tiempo para mantener las inversiones.
Comenzará con tu edad, ello dependiendo para ver los horizontes que se adapten y el periodo de vida por el que transitas, es fundamental para evaluar el riesgo, no es lo mismo una persona de 18 años que una de 65.
Después se analizarán las fuentes de ingresos, patrimonio actual y capacidad de ahorro para establecer los flujos de recursos disponibles y elaborar un presupuesto lo que permitirá considerar instrumentos conforme a las necesidades de liquidez. Aquí se considerarán deudas u obligaciones que pudieran afectar el presupuesto.
Vienen puntos destacados, son medulares para el perfil, encabezando este apartado está la tolerancia al riesgo. En un cuestionario se te presentarán distintos escenarios con diversos instrumentos, irán de la menor a la mayor volatilidad, así podrás comprender cómo ha sido el histórico de los rendimientos para seleccionar con el que te sientas más cómodo, no hay buenos o malos, sencillamente comprenderás cómo se dan las fluctuaciones a lo largo del tiempo. El siguiente, el conocimiento sobre educación financiera no es malo no saber, sino invertir en lo que no entiendes, cosa que jamás debes hacer. Finalmente, establecer los objetivos de inversión y, por ende, rendimientos deseados.
Con el resultado, el asesor te ofrecerá el panorama conforme a los cuatro perfiles principales: conservador, moderado, crecimiento o agresivo. Conociendo tu perfil, podrás invertir de forma segura en la oferta disponible que se adapte a tus necesidades.
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