Al alza la suplantación de instituciones financieras

Fernando Castilla | 17/09/2024 | 09:40

Fernando Castilla
17/09/2024 | 09:40

Al mes de julio de 2024, la Condusef contaba con reportes de 108 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación y logo.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), informó que durante agosto, 24 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.

Al mes de julio de este año, la Condusef contaba con reportes de 108 instituciones que han sido afectadas, a las que ahora se suman las 24 (20 Sofom, E.N.R., 2 Sofipo, una aseguradora y una Fintech) detalladas a continuación:

• ALFA CASCADE, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• ASF SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.P.I. de C.V., SOFOM E.N.R.
• ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DEL CORREDOR DE CHIHUAHUA S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
• BTCV SOLUCIONES INTEGRALES S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
• CONSIGUE TUS METAS, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• DAAB SERVICIOS Y SOLUCIONES FINANCIERAS, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
• DINERO PRÓSPERO, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• DUKE FINANCIAL SERVICE, S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
• EKSCELENKO, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• ELAWORLD S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• EZY S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
• FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V SOFOM E.N.R.
• FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V. INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
• IMPULSO PARA EL DESARROLLO DE MÉXICO, S.A. DE C.V. S.F.P.
• M&G TECNOSOLUCONES, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• QUANT CAPITAL, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• RJ22 SAPI DE C.V. SOFOM E.N.R.
• SAVVI FINANCIEROS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR
• SERVICIOS ECONÓMICOS SOLEC, S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
• SOLUCIONES ASTA LAKSMI, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• SP DYNAMIC, S.A.P.I DE C.V. SOFOM, E.N.R.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual se ha identificado que usualmente es el siguiente:

• Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).

• Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

• Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

• Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.