loader
Foto

Señales de que te conviene contratar un coach financiero

Fernando Castilla | 19/08/2024 | 11:00
Fernando Castilla
19/08/2024 | 11:00

Hay varios momentos en la vida en los que vas a sentir que necesitas un coach financiero. El impulso por buscar ayuda profesional puede venir por varios factores, ya sea por perder mucho dinero en tus inversiones o recibir ganancias inesperadas.

Un coach financiero es aquella persona que te ayuda a mejorar la economía familiar o empresarial con técnicas de coaching. Pero no sólo eso, además te ayudará a que tengas un crecimiento personal sin precedentes que de otra manera no lo podrías conseguir.

En este sentido, hay varios momentos en la vida en los que vas a sentir que necesitas un coach financiero. El impulso por buscar ayuda profesional puede venir por varios factores, ya sea por perder mucho dinero en tus inversiones o recibir ganancias inesperadas. 

Los coach financieros se adaptan al perfil de sus clientes, las aspiraciones que tengan y los objetivos financieros que se han planteado. Pero ¿Cuándo debes contratar un coach financiero?

  • Cuando estás muy ocupado para llevar tus finanzas o sólo quieres que otra persona haga todo por ti.
  • Cuando suceden eventos inesperados que afectan tus finanzas (por ejemplo, recibir una herencia).
  • Cuando se acerca el tiempo de tu jubilación y necesitas que alguien te ayude a organizar tus finanzas.
  • Cuando sientas que no tienes claras tus metas financieras y necesitas el consejo y asesoría de un profesional para encaminar tus finanzas.
  • Cuando no tienes ningún conocimiento sobre el mundo de las finanzas, las inversiones o la planificación financiera.

Diferentes tipos de coach financieros

  • Asesores basados en comisiones: Tienen dos formas de ingresar dinero, una es por la comisión de venta de productos y otra por los honorarios que cobran a sus clientes.
  • Asesores solo por honorarios: Son los que sólo ingresan dinero a través del cobro de honorarios. Entre ellos están los asesores que cobran un porcentaje de activos bajo gestión, los que ofrecen el modelo de suscripción y los basados en proyectos por horas de planificación.
  • Asesores que solo brindan asesoría: Surgen de los asesores por honorarios, ya que cobran una tarifa por horas o tarifa fija por asesorarte en tus finanzas. La diferencia con los anteriores, es que estos no gestionan activos, solo te brindan asesoría para que mismo hagas los movimientos.

 

Fernando Castilla
Autor: Fernando Castilla

Últimas Noticias

Noticias Relacionadas