Asesoría financiera, indispensable para crecer tu patrimonio

Claudia Castro | 24/09/2024 | 07:48

Claudia Castro
24/09/2024 | 07:48

MÉRIDA, Yucatán.- En un mundo en donde la contratación de productos y servicios financieros está a un sólo clic de distancia, la asesoría financiera se vuelve indispensable para crecer el patrimonio.

No sólo se trata de abrir una cuenta de inversión que promete rendimientos por encima del promedio del mercado, que en las siguientes vacaciones te terminarás gastando y volverás a quedarte en ceros.

Se trata de cambiar la mentalidad de la recompensa en el corto plazo por una visión que incluya metas claras y estrategia de mediano y largo plazo.

Quizá uno de los principales problemas a los que se enfrentan las personas al momento de ahorrar es que no saben para qué o con qué propósito lo están haciendo.

La mayoría, por ejemplo, sabe que el esquema actual de ahorro para el retiro resultará insuficiente para cuando termine la vida laboral. Sin embargo, muy pocos hacen algo al respecto por la falta de cultura financiera.

Las personas que han logrado sensibilizarse sobre la importancia del ahorro, abren una cuenta de inversión desde su aplicación móvil con el monto mínimo, pero no vuelven a hacer nuevos depósitos o peor aún, al poco tiempo lo retiran.

Al respecto, Esteban Martínez, director de banca patrimonial de INVEX Banco detalló que para la institución es prioritario acompañar la vida financiera de las personas a través de la asesoría. 

Esto permite que, en momentos de alta volatilidad, los clientes tengan un portafolio diversificado que les permita minimizar el riesgo.

Nueva banca patrimonial

La institución presentó su nueva banca patrimonial con diversas opciones de servicios y productos que conjuntan tanto la banca digital, como el acompañamiento de un equipo altamente especializado para sus clientes.

La Banca Patrimonial brinda una experiencia ágil y segura en la que los inversionistas pueden contar con una célula de atención personalizada que resuelve y anticipa cada una de sus necesidades.

Bajo un modelo de Wealth Management, ofrece un equipo de banqueros asignados que evalúan y analizan al cliente para detectar sus necesidades y planificar su patrimonio con productos específicos, todo ello alineado a su ciclo de vida.

En la parte digital de la Banca Patrimonial, se lanza INVEX Trade, una plataforma para operar y transaccionar vía web, contando siempre con un equipo especializado para el apoyo al inversionista.

Con esta oferta, la institución amplió la capacidad de inversión para clientes digitales, con montos a partir de 500 mil pesos.

INVEX realizó este anuncio en Mérida, una de las ciudades en donde tiene presencia, además de sus Centros Financieros en Ciudad de México, Guadalajara, Monterrey, Torreón, el Bajío y Miami, en Estados Unidos.