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¡CUIDADO! Suplantación de instituciones financieras al alza

Fernando Castilla | 11/10/2021 | 16:06
Fernando Castilla
11/10/2021 | 16:06

La Condusef dio a conocer que en lo que va del año 144 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial.

En lo que va del año, 144 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, datos fiscales o administrativos por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar a quienes requieren de un crédito.

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), los más recientes casos se registraron en una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo, en una Sociedad Financiera Popular y en 13 Sofomes.

Modus operandi:

  • Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
  • Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
  • Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
  • Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, algunas recomendaciones son las siguientes:

Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

Asegúrate que la institución financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.  

No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito. Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros.  

 

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Fernando Castilla
Autor: Fernando Castilla
Reportero

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