Estudio global de Santander expone retos y oportunidades en educación financiera en México
Estudio global de Santander revela brecha entre percepción y conocimiento financiero y muestra oportunidades para mejorar educación financiera en México.
El estudio global de Santander “El Valor de Aprender: Perspectivas globales sobre la educación financiera”, confirma que 66% de los mexicanos quiere profundizar en temas de educación financiera, especialmente en ahorro, y evidencia que la población sobreestima sus conocimientos financieros reales.
A escala global, 61% de las personas dice sentirse informado en finanzas, pero solo 32% respondió correctamente a una pregunta básica sobre inflación. En México, la proporción es similar en percepción (60% se considera bien informado), aunque el conocimiento aplicado es ligeramente mayor al promedio global: 36% contestó bien esa misma pregunta básica.
La investigación fue realizada por Ipsos, que encuestó a más de 20 mil personas en 10 países donde opera el grupo financiero, con el objetivo de medir niveles de confianza financiera, conocimientos que la población quiere adquirir y los canales preferidos para aprender: instituciones educativas, familia, instituciones financieras y cada vez más, redes sociales, consideradas fuentes en ascenso para informarse sobre dinero y productos financieros.
El estudio global de Santander precisa que poco más de 60% de los adultos en México no ahorra o ahorra menos del 10% de su ingreso, y aunque el interés por aprender sobre inversiones, tarjetas de débito y crédito, y manejo de deuda es alto, el ahorro se mantiene como la principal materia deseada de formación, con 66% de participantes pidiendo más educación específicamente sobre ese tema.
De acuerdo con el reporte, los mexicanos muestran un gran interés por aprender temas de educación financiera, en particular sobre inversiones, ahorro y el uso de tarjetas de débito y crédito. Además, el estudio global de Santander arroja que en México poco más del 60% de los adultos no ahorran o ahorran menos del 10% de su ingreso, lo que hace patente la necesidad de continuar fortaleciendo el conocimiento en temas financieros, pero a cambio un 66% de los mexicanos quiere aprender más en particular sobre el ahorro.
Fernando Ávila Bojalil, Director de Asuntos Públicos y Responsable de Educación Financiera de Banco Santander México, señaló:
“Los resultados de este estudio nos dan información muy valiosa sobre los temas y canales que buscan los mexicanos para que sigamos nutriendo nuestras iniciativas de salud financiera”, y subrayó que la institución ha reforzado programas de formación en ahorro, uso responsable de productos financieros, prevención de fraude y combate a fraudes digitales.
“Nuestro compromiso es ampliar estas herramientas para que más personas tomen decisiones informadas sobre su dinero”, agregó.
Como parte de esa estrategia, la institución lanzó en 2025 el curso digital de “Salud Financiera”, alojado en Santander Open Academy, con valor curricular, uno de los esfuerzos recientes del grupo por fortalecer el aprendizaje financiero formal y digital.
La educación financiera, tan esencial como matemáticas e idiomas
En la sección “La educación financiera como prioridad para el futuro”, el estudio reporta que la mayoría de los mexicanos considera la educación financiera tan esencial como materias tradicionales —entre ellas matemáticas, ciencias, idiomas y habilidades tecnológicas— y prefiere que los planteles educativos integren formación en finanzas personales desde la educación obligatoria.
Además, casi 6 de cada 10 participantes identifican la toma de mejores decisiones económicas como el principal beneficio del aprendizaje financiero. Entre las aspiraciones personales declaradas por los encuestados destacan:
- 44% busca alcanzar estabilidad financiera,
- 41% quiere ahorrar para viajar, y
- 35% prioriza pagar o liquidar deudas.
El estudio ilustra también que más de la mitad de los encuestados recurriría a un asesor financiero profesional como fuente confiable antes de tomar decisiones de inversión, ahorro o endeudamiento, y que el aprendizaje financiero ya no se percibe como un complemento, sino como una necesidad para el futuro económico del país.
Confianza, acceso y uso: el triángulo pendiente
Aunque la investigación confirma avances moderados en conocimiento aplicado frente al promedio global, también advierte que la percepción de dominio financiero es desproporcionada respecto a las habilidades reales de la población, y que los rezagos en ahorro formal y uso efectivo de productos financieros se encuentran estrechamente ligados a barreras de confianza institucional, diseño de productos, acceso a asesoría y canales de educación financiera adecuados a las necesidades de distintos grupos poblacionales.
El reporte concluye que Santander México seguirá ampliando el alcance de sus programas de educación financiera para que más personas tomen decisiones informadas y construyan estabilidad económica de largo plazo.
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